あなたが主役です。FPはご相談者の希望や夢の実現のお手伝いをします。
考えられるいくつかのケースをご提示して、より良い選択を一緒に考えましょう。
あなたのライフプランのパートナーとして、長いお付き合いをしていきたいと思います。
家計の見直し相談
- 今のままで住宅ローンが支払っていけるのかしら？
- 家を買うなら今？いくらの物件が買えるだろうか?
- どこまで子どもに教育費がかけられるのかしら？
- なかなか貯金できないけれど、どこを見直したらいいのかしら?
- 何となく保険料を支払っているけど、どうなのかな？
- 年金だけで老後の生活は大丈夫だろうか?
- もうじき退職するが、退職金でローンを支払ってよいだろうか？
こんなお悩みはありませんか？
あなたの夢(ゴール)は何ですか?
ゴールをめざして、一緒に考えましょう。
あなたの「ライフプラン」をお聞きして、予想されるお金の流れを「キャッシュフロー表」で確認します。
現状の分析をして、問題点を洗い出し、問題解決を探っていきましょう。
一緒に問題の解決方法を決定しても、そこからなかなか実行に移せず、相変わらずそのままになっている、ということにならないように援助します。
実行に移すには、時間がかかる場合もありますが、その間何度か面談してフォローをしていきます。
また、急なライフプランの変更があったり、別な問題が発生することもあります。
その場合も、お気軽にご相談ください。
住宅ローン相談
住宅購入に当たってのご相談や、既に借り入れている住宅ローンについてのご相談をお受けします。
住宅金融公庫でお借り入れになって１０年を経過された場合、段階金利の４％になって返済額が一気に増えます。借換など、どんなメリットがあるか、デメリットは何か、シミュレーションをしながらご提案します。
保険の見直し相談
- ご加入の生命保険の内容、わかりますか？
- 保険料が、段階的に変わりませんか？
- 現在の保障がどこまであるかわかりますか？
- 見直しを勧められているが、そのほうが有利なのか?
- 保険料をもっと安くする方法はあるのでしょうか？
- 今の保険が自分に合っているのだろうか？
- 保障額はこれで足りているのだろうか?
- 損害保険の内容についても知りたい
などなど、保険に関しては分からないことが多いですね。
生命保険･損害保険に関して、現状分析をして、不足する保障、多すぎる保障など整理の仕方をアドバイスします。
必要ならば、ご希望に合う商品のご紹介もします。(販売はしません）